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東海航運保險去年凈利虧損2.07億 “將帥”齊換能否扭轉局面?

2022-02-16 07:24:16
來源:華夏時報 編輯: 國際船舶網 我有話要說

近日,東海航運保險發布了2021年四季度償付能力報告,報告顯示,去年四季度該公司保險業務收入0.87億元,凈利潤-1.05億元。若結合去年前三個季度的數據來看,該公司全年保費收入4.74億元。凈利潤方面,去年全年虧損2.07億元。

作為專業航運保險公司,東海航運保險成立已有7年,但成立以來,該公司保費規模不斷增長,凈利卻連年虧損,并呈擴大之勢。

在清華大學五道口金融學院中國保險與養老金研究中心研究總監朱俊生看來,盡管在相關政策推動和保險業努力下,我國航運保險迅速增長,保費收入已居全球前列,但與國際發達航運保險市場相比,航運保險的專業化經營能力有待進一步提升。

“將帥”齊換后能否走出虧損周期

成立于2015年12月的東海航運保險注冊資本金為10億元,是國內首家航運保險法人機構,總部設在浙江寧波市,目前有四家股東,其中,寧波開發投資集團有限公司和寧波金江投資有限公司,分別持有30%股權。寧波港和上海港分別持有20%股權。

從股東資源來看,東海航運保險的股東們的業務側重各不相同,其中寧波港是我國大陸重要的集裝箱遠洋干線港、鐵礦石中轉基地和原油轉運基地、液體化工儲運基地;上海港為全國首家整體上市的港口股權制企業,主營集裝箱碼頭業務、散雜貨碼頭業務、港口物流業務和港口服務業務。

東海航運保險開業時,其時任董事長王和曾表示,公司將專注航運,致力于強化航運保險產品的開發,借鑒和吸收國內外同行的先進技術和管理經驗,在傳統船舶、貨運保險基礎上,研發更加豐富的航運、物流及其他高附加值的航運保險產品,發展一體化集成化的物流、供應鏈保險業務。這將有利于改變國內航運保險服務中經營粗放、產品單一、業務大量流失到境外的現狀,有利于整合國內航運保險資源、提升航運保險服務水平、提高內資航運保險業的整體競爭力。

但理想很豐滿,現實很骨感,成立至今,東海航運保險保費規模雖逐年上漲,但其凈利潤卻連年虧損,且呈不斷擴大之勢。該公司年報顯示,2016-2020年東海航運保險的保險業務收入分別為0.75億元、1.74億元、1.89億元、2.97億元、3.67億元。而從凈利潤來看,該公司2016-2020年,分別虧損381萬元、3383萬元、3228萬元、3480萬元、1.5億元。其償付能力充足率也呈下滑趨勢,該公司核心及綜合償付能力充足率從2021年一季度的340.84%,逐步下滑至2021年四季度的207.1%。

此外,作為專業航運保險公司來說,其經營的船舶險、航運貨運險和航運責任險承保均未實現盈利。2020年年報顯示,上述險種承保利潤分別虧損9646.79萬元、3315.43萬元、5497.71萬元。一位保險業資深人士曾表示,航運保險業務單一保單風險巨大,對承保主體的承保能力要求很高。并且航運保險經營難度大,專業性要求高,船舶、貨物移動范圍廣,事故發生地不確定,需要保險公司建立廣泛的理賠服務網絡,在這些方面,東海航運保險顯然并不具有優勢。

值得一提的是,1月26日,東海航運官網同時發布兩則公告,一則是宣布王和因工作原因辭去董事長職務,由方翔接任,且任職資格已獲寧波銀保監局核準。另一則公告宣布變更總裁,稱方翔因工作原因辭去總裁職務,由孔兵接任,其任職資格也已獲寧波銀保監局核準。

方翔的履歷顯示,其出生于1963年10月,1984年7月參加工作,曾任人保財險福州分公司副總經理,人保健康福建省分公司總經理等職務,自2016年6月起擔任東海航運保險總經理。而孔兵出生于1971年6月8日,1993年7月參加工作,曾任平安財險青島分公司財務部負責人,永誠財險副總裁、首席財務官、首席風險官,三江財險總裁,浙商財險擬任總裁,融盛財險執行董事、總裁。

如今,東海航運保險“將帥”齊換,能否帶領公司走出虧損周期,值得期待。

航運保險專業化經營能力有待提升

實際上,我國已經成為航運保險大國。從保費收入看,早在2016年底,我國貨運險保費以及船舶險保費收入就已經占全球航運保險總額的9.2%,航運保險總保費收入僅次于英國勞合社,成為全球第二大航運保險市場。

但在朱俊生看來,盡管在相關政策推動和保險業努力下,我國航運保險迅速增長,保費收入已居全球前列,但與國際發達航運保險市場相比,航運保險的專業化經營能力有待進一步提升。

朱俊生指出,一方面,保險公司的航保險產品創新能力、細分風險管理能力不足。目前航運保險業務大都集中于傳統的船舶險和貨運險,技術密集型的航運責任險類發展滯后,保障港口、物流等領域的新型航運保險較少,產品創新速度無法適應市場需求。

另一方面,普遍欠缺涵蓋全球主要港口的服務網絡,相關代理、經濟、法律服務等較少,服務能力不足。

不僅如此,專業航運保險人才缺乏,特別是欠缺具有國際視野、通曉風險評估、國際貿易、國際法律等知識的復合型專業人才。航運保險是高附加值、知識密集型航運服務業,需要通曉保險、法律、航運、貿易、物流、外語的復合型專業人才。目前市場主體航運保險人才儲備不能適應業務發展的需要。

朱俊生還強調,航運保險發展的營商環境有待優化,航運保險是市場化、法治化、國際化的產物,需要既符合國情又與國際接軌的司法機制,海事司法水平及國際化程度對航運保險發展至關重要。

對于如何提升航運保險的專業化經營能力,朱俊生提出,首先,要不斷推進業務創新,深化航運保險供給側結構性改革。一是探索建立港口危險貨物作業巨災保險機制,為港口巨災風險提供充分保障。二是以服務“一帶一路”戰略為目標,提高航運保險經營專業化水平,創新支持企業“走出去”的保險產品和服務。

其次,要加強航運保險信息基礎建設。一是加強航運保險行業經營數據共享,提升風險評估及純風險損失率厘定水平。二是借鑒國際經驗,充分運用現代化信息技術手段,研究建立包括海關、海事、交通港口、銀行、保險在內的綜合數據大平臺,加強信息共享,提高航運產業鏈運行效率。

同時,還要加強涵蓋全球主要港口的服務網絡建設。加強與國外相關機構聯系,探索建立全球檢驗人服務網絡路徑。加強與航運保險相關的專業保險經紀人和公估人制度建設,以有效協調和保護被保險人的權益,提升服務能力。

此外,要加強航運保險人才培養。一是鼓勵保險機構引進各類高端、緊缺人才,加大人才培養力度,加強人才儲備。二是研究建立航運保險相關專業考試和資質認證制度,逐步形成我國航運保險從業人員資質評定體系。三是在高校建立國際化的航運保險課程體系,培養與實務接軌的航運保險后備人才。

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